悪徳ファクタリング会社の手口と注意点
公開日：2020.06.04
最終更新日：2022.03.28
ファクタリングは売掛債権の譲渡であることから、貸金業法による金融庁登録も不要であり、法的な縛りが緩い業界です。そのため参入障壁が低く、ファクタリングビジネスを利用した悪徳業者による被害が後を絶ちません。そこで今回は悪徳ファクタリング会社や闇金業者などが使う手口や注意すべきポイントなどについてお伝えしていきます。
悪徳ファクタリング会社の手口と注意点
それではこれまで悪徳ファクタリング会社や闇金業者が使ってきた代表的な手口や注意点をご紹介します。
続きを読む悪徳ファクタリング会社の巧妙な詐欺の手口
ファクタリング会社と名乗る会社の中には悪徳な詐欺会社も残念ながら存在します。そのような会社の中には闇金業者とも呼ばれ、違法な手口で利用者を騙そうとします。今回はそのような被害に遭わないようにするためにも、悪徳な詐欺会社がおこなっている巧妙な手口についてお伝えしていきます。
続きを読む優良・悪徳ファクタリング会社の見分け方
ファクタリングを利用する場合、インターネットで検索すると実に多くのファクタリング会社が見つかります。しかし、その中には違法性が高い悪質なファクタリング会社が潜んでいないとも限りません。そこでファクタリング会社を探す際の優良な会社と悪質な会社の見分け方や優良な会社の特徴も参考までにご紹介していきます。
続きを読むファクタリング利用時には「闇金融」に注意
ファクタリングを利用する事業者が気をつけなければならないのが、通称「ヤミ金」「闇金」とも言われる闇金業者の存在です。闇金業者はファクタリングにかこつけて、実際には違法な高金利での貸し付ける話に切り替えたりします。そこでまず闇金業者がどのような点から違法なのかについてお伝えしていきます。
続きを読むファクタリング関連の犯罪情報
ファクタリングは銀行融資を断られたような零細企業や事業主にとっては広く利用されている資金調達方法です。しかし、中にはこのような企業や事業主が資金繰りに困っている状況を食い物にして暴利を貪っている事件が起きています。そこで実際に発生し逮捕者まで出ている事件の例をいくつか簡単にご紹介していきます。
続きを読むファクタリング詐欺の境界線・相談窓口
ファクタリングにおいて詐欺となる境界線はどのような行為が該当するのかについては理解しておくことが大切です。ファクタリング業界には2003年と2009年の貸金業法の改正を機にそれまでは闇金業者として違法な高金利を貪っていた業者が摘発されると、その多くが自称ファクタリング業者となっています。
続きを読む偽装ファクタリングとは
今回はファクタリング業界でもたびたび問題となってきた「偽装ファクタリング」についてご紹介します。偽装ファクタリングは主に闇金業者によっておこなわれ、違法な高金利を利用者に課す犯罪行為となります。偽装ファクタリングでたびたび使われる手口も含めて解説していきます。
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